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  • 我国移动支付中存在的洗钱风险与建议2017-09-23 11:00:40一、我国移动支付业务的基本情况 移动支付是允许用户使用手机对所消费的商品或服务进行账务支付的一种服务方式。目前,全国各家商业银行均开通手机银行业务,客户通过移动电话办理账务查询、转账汇款、个人贷款、无...[详细]
  • 巨变来临,支付宝们被“收编”2017-09-23 10:59:328月4日,央行的一份文件,给非银行支付机构的网络支付业务带来一场天翻地覆的巨震。 央行宣布:从2018年6月30日起,类似支付宝、财付通等第三方支付公司受理的,涉及银行账户的网络支付业务,都必须通过网联支付平台...[详细]
  • 7月-9月中国人民银行上海分行对47家支付机构进行处罚2017-09-21 13:53:24没有最严格,只有更严格!要问追查支付公司违规哪家强?中国上海找人行! 此次上海人行的一系列动作为其他省市进行了较好的表率,上海本地的47家支付机构,截止到今晚46家被罚!仅剩1家!仅剩1家!这1家是上海申鑫。...[详细]
  • 人民银行专项执法整治的主要工作内容2017-09-21 13:41:23一、执行有关提供支付结算服务及银行结算账户管理规定的情况 (一)支付服务内控制度建设和运行情况。 1.是否按照审慎经营要求,制定本机构提供支付结算服务的业务操作规程、特约商户资质审核、支付业务风险管理、交...[详细]
  • 第三方支付备付金集中存管政策建议2017-09-20 17:42:412015年下半年以来,陆续发生多家支付机构挪用客户备付金、造成资金链断裂的重大风险事件,严重损害消费者权益,破坏市场秩序。因此,加强备付金管理,健全备付金保障体系,增强风险化解和处置能力已经成为当务之急。...[详细]
  • 浅析第三方支付金融风险2017-09-15 13:33:26第三方支付是因网络经济发展而产生的,需要网络和软件的技术支持才能为交易双方提供一个安全的交易中介平台,由第三方支付平台为交易的个人和金融机构提供接口和交易通道,既拓展了金融服务范围,又为使用者提供了极...[详细]
  • 移动支付带来的法律问题2017-09-14 11:20:29移动支付在给客户带来支付便利同时产生了一些新的法律问题,这些新的法律问题困扰着广大客户。 (一)信息安全和隐私保护。 信息安全和隐私保护是客户在移动支付中一直所担忧的问题。移动支付中产生的信息都属于个人...[详细]
  • 第三方支付平台沉淀资金利息属于谁2017-09-12 11:03:32一、沉淀资金利息归属的争议。 沉淀资金包括账户预先储值的资金沉淀以及交易延时支付的资金沉淀,前者主要包括支付宝余额、微信红包等账户资金,后者则主要指消费者在购买商品后到确认收货前暂存于第三方支付平台的...[详细]
  • 非银行支付业务的五大风险2017-09-12 10:42:50支付技术持续进步,支付机构快速发展,支付行业格局深入调整的同时,也暴露出了亟需解决的风险问题,支付行业发展将继续呈现复杂性与不确定性等特点。 1.资金风险。客户资金安全是人民银行监管的重中之重。一方面,...[详细]
  • “二清”将以“非法经营罪”定罪2017-09-08 13:54:41互联网金融是金融与互联网相互融合形成的新型金融业务模式。发展互联网金融,对加快实施创新驱动发展战略、推进供给侧结构性改革、促进经济转型升级具有积极作用。但是,在互联网金融快速发展过程中,部分机构、业态...[详细]